Un accompagnement personnalisé et dans la durée
Geai Patrimoine tire son nom du geai, un oiseau reconnu pour sa capacité à semer, à veiller et à préserver. A son image, j'ai à cœur de vous aider à faire fructifier votre patrimoine, à l'entretenir avec soin, et à anticiper les évolutions pour mieux le protéger. Je vous accompagne, ainsi dans la gestion, l'optimisation et la transmission de votre patrimoine avec une approche 100% personnalisée.
Cabinet de gestion de patrimoine basé à Saint-Etienne, j'interviens également dans la région lyonnaise, roannaise ou ponote. Je mets à votre service mes années d'expérience, une expertise reconnue, et une vision humaine du conseil patrimonial.
J'interviens aussi bien auprès des particuliers, de chefs d'entreprise que de professions libérales, à chaque étape clé de leur vie patrimoniale.
Nous dressons ensemble un état de votre situation patrimoniale et planifions votre plan d'action adapté à vos objectifs (épargner, développer votre patrimoine, alléger votre fiscalité, protéger vos revenus, ...). Je vous conseille et vous accompagne sur le long terme pour mettre en place et suivre votre stratégie patrimoniale.
Votre experte
Diplômée du Master Gestion de Patrimoine de l'IAE Lyon 3, je bénéficie d'une expertise solide dans le conseil patrimonial. Forte de plusieurs années d'expérience, j'ai décidé de fonder mon cabinet afin de vous proposer des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins spécifiques.
Enregistrée au Registre Unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, adhérente à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et titulaire de la carte professionnelle pour les activités immobilières, je suis en mesure de vous accompagner efficacement sur une pluralité de problématiques (placements financiers, défiscalisation, retraite, immobilier, prévoyance, mutuelle, ...).
Mon objectif est de bâtir une relation de confiance et de vous offrir un conseil stratégique qui répond pleinement à vos attentes.
Vous êtes
Mes solutions et offres d'accompagnement
Audit patrimonial
Réaliser un audit patrimonial constitue une étape essentielle pour toute personne souhaitant disposer d'une vision claire, structurée et objective de sa situation. Il ne s'agit par uniquement d'un inventaire de vos actifs, mais d'une analyse globale et personnalisée, intégrant vos projets de vie, vos contraintes, ainsi que vos valeurs personnelles.
Dans le cadre de cette démarche, je vous propose un accompagnement fondé avant tout sur l'écoute, la confidentialité et le respect de vos choix. Mon objectif est de construire, à vos côtés, des recommandations sur mesure qui répondent à vos priorités et s'inscrivent dans la durée.
Audit et liquidation retraite
La retraite est une étape clé de la vie, et sa préparation mérite une attention particulière. Je vous accompagne dans la réalisation d'un audit retraite complet afin de faire le point sur vos droits, anticiper les éventuelles optimisations et garantir une transition en toute tranquillité.
Je vous guide pas à pas dans les démarches administratives pour simplifier ce processus souvent complexe. Ensemble, nous construisons une stratégie adaptée pour que vous puissiez aborder cette nouvelle étape avec confiance et sérénité.
Accompagnement budgétaire
Gérer son budget de manière sereine et efficace est une condition essentielle pour atteindre ses objectifs personnels et patrimoniaux. Pourtant, il n'est pas toujours simple de trouver le bon équilibre entre dépenses, épargne et projets à venir, dans un contexte souvent complexe et évolutif. A travers un suivi personnalisé et humain, nous identifions ensemble les leviers d'optimisation de votre budget, tout en tenant compte de vos priorités, de vos contraintes, et surtout de vos valeurs pour faire de votre budget un véritable outil au service de vos projets de vie.
Transmission
Je vous accompagne dans l'organisation de la transmission de votre patrimoine afin d'anticiper les enjeux fiscaux, juridiques et familiaux. Mon objectif est de vous proposer une stratégie sur mesure qui respecte vos volontés, tout en optimisant les démarches pour protéger vos proches et pérenniser votre héritage.
Immobilier
L'immobilier est un actif essentiel pour construire, valoriser et transmettre votre patrimoine. Je vous accompagne dans vos projets immobiliers en tenant compte de vos objectifs patrimoniaux, successoraux ou fiscaux afin de définir une stratégie sur mesure. Mon expertise vous permet de faire des choix éclairés, en cohérence avec vos ambitions et en maximisant les opportunités offertes par le marché immobilier. Ensemble, nous construisons des solutions solides et pérennes pour valoriser votre patrimoine.
Placements financiers
Les placements financiers sont au cœur de la construction et de la valorisation de votre patrimoine. Que vous souhaitiez sécuriser votre capital, générer des revenus complémentaires, préparer votre succession ou optimiser votre fiscalité, je vous propose des solutions sur mesure. Grâce à une analyse approfondie de vos besoins et des opportunités du marché, je vous aide à bâtir une stratégie financière adaptée, durable et alignée avec vos ambitions.
Fiscalité
La fiscalité joue un rôle clé dans la gestion de votre patrimoine. Je vous accompagne dans l'identification et la mise en place d'investissements conçus pour optimiser votre fiscalité, en toute conformité avec la législation. Contrairement à un don, l'objectif est non seulement de bénéficier d'une réduction d'impôt, mais aussi de récupérer votre capital après quelques années, tout en sécurisant votre situation financière et patrimoniale.
Prévoyance et Mutuelle
Que vous soyez indépendant, chef d'entreprise ou particulier, la protection sociale est essentielles pour sécuriser l'avenir. Que ce soit pour couvrir vos frais de santé, ceux de vos salariés, anticiper les aléas de la vie ou protéger votre famille en cas d'imprévus, je vous aide à identifier vos besoins et les dispositifs les plus adaptés. Mon approche personnalisée vous garantit une couverture optimale, en cohérence avec vos objectifs et vos valeurs, pour vous offrir une tranquillité d'esprit durable.
Assurance emprunteur
L'assurance emprunteur est une étape importante dans la mise en place d'un crédit, mais elle représente aussi un poste de dépense conséquent. Grâce à une étude personnalisée, je compare pour vous les offres du marché et vous propose une assurance emprunteur adaptée à votre profil, en garantissant la protection de vos données personnelles. Mon objectif : vous faire économiser, sans compromis sur la qualité de votre couverture, et en toute confidentialité.
Pourquoi choisir mon expertise ?
Une écoute attentive de vos besoins
Parce que chaque situation patrimoniale est unique, je prends le temps de comprendre vos attentes, vos projets et vos priorités. Mon approche repose sur une écoute active et bienveillante, afin de cerner précisément vos besoins et d'élaborer des solutions qui vous ressemblent. Vous êtes au cœur de mes préoccupations, et votre satisfaction est ma priorité.
Un conseil adapté à vos demandes et vos valeurs
Au-delà des chiffres, votre patrimoine reflète vos aspirations et vos valeurs. Mon rôle st de vous accompagner avec des conseils personnalisés qui respectent votre vision et vos objectifs. Ensemble, nous élaborons une stratégie sur mesure, adaptée à vos besoins spécifiques et respectueuse des principes qui vous sont chers, comme vos valeurs environnementales ou de solidarité.
Un suivi sur la durée
Votre patrimoine évolue, tout comme votre vie et les marchés financiers. C'est pourquoi je m'engage à vous offrir un suivi régulier et proactif. Je reste disponible pour répondre à vos questions, ajuster les stratégies en fonction des changements, et m'assurer que vos objectifs restent alignés avec les solutions mises en place. Vous bénéficiez d'un accompagnement durable et fiable, pour une gestion patrimoniale en toute sérénité.
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), je vous accompagne dans la construction, la valorisation, l'organisation et la protection de votre patrimoine. J'interviens de façon transversale sur plusieurs domaines : fiscalité, placements financiers, immobilier, retraite, transmission, ...
Mon objectif : vous proposer des solutions adaptées à votre situation, à vos objectifs, à vos moyens.
Non, pas du tout ! Mon rôle est d'être à vos côtés, quelle que soit votre situation de départ, pour vous aider à faire les bons choix en fonction de vos objectifs et de vos moyens. Qu'il s'agisse d'épargner progressivement, de préparer un achat immobilier, d'anticiper votre retraite, ou simplement de mieux organiser vos finances, chaque situation mérite d'être étudiée avec attention.
J'ai à cœur d'accompagner toutes les personnes désireuses de construire, valoriser ou sécuriser leur patrimoine. Ensemble, nous définissons une stratégie adaptée à vos besoins, vos moyens et vos projets - qu'ils soient à court ou long terme.
En cas de difficultés budgétaires ou de situation d'endettement important, je suis à vos côtés pour vous aider à retrouver une stabilité financière durable.
Le premier rendez-vous est offert et sans engagement. A l'issue de cet échange, nous faisons un point clair sur vos besoins et sur la nature de l'accompagnement souhaité.
Deux modes de rémunérations sont possibles :
- Dans le cadre de votre étude patrimoniale approfondie, vous bénéficiez de conseils sur-mesure, de votre plan d'action clé en main et d'un accompagnement dans sa mise en œuvre, sur la durée. A ce titre, des honoraires sont facturés, en toute transparence et validés avec vous en amont.
- Dans le cadre d'un accompagnement à l'investissement et la mise en place de solutions, je suis rémunérée par mes partenaires soigneusement sélectionnés (compagnies d'assurance, promoteurs, ...), sans surcoût pour vous. Avant toute recommandation ou investissement, le détail de ma rémunération vous est présenté en toute transparence.
Mon objectif est de vous apporter un accompagnement sur-mesure, clair et sans surprise.
Votre premier rendez-vous est offert et sans engagement. C'est un moment d'échange avant tout. Je prends le temps de vous écouter afin de bien comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités : qu'il s'agisse d'investissements, d'optimisation fiscale, de préparation de votre retraite, de transmission, ...
A partir de ce premier échange, nous validons ensemble mes modalités d'intervention. Je vous propose ensuite des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins.
L'objectif : instaurer une relation de confiance et construire ensemble une stratégie patrimoniale sur-mesure.
Oui, tout à fait ! Je propose un accompagnement à distance via des échanges téléphoniques, visioconférences ou échanges par email, pour plus de flexibilité. Toutefois, je suis également disponible pour des rendez-vous en présentiel (à votre domicile ou dans vos locaux professionnels) dans la région ponote, stéphanoise et lyonnaise, selon vos préférences et vos envies.
L'objectif est de vous offrir un accompagnement qui s'adapte à votre emploi du temps et à vos besoins, que ce soit à distance ou en face à face.
Oui, absolument ! Chaque personne, chaque situation et chaque objectif sont uniques. C'est pourquoi je prends le temps d'analyser en détail votre profil, vos besoins et vos priorités avant de formuler le moindre conseil.
Aucune solution "prête à l'emploi" : chaque stratégie patrimoniale que je propose est construite en tenant compte de votre situation patrimoniale, fiscale, familiale et de vos projets à court, moyen ou long terme.
Je ne suis rattachée à aucune structure, ce qui me permets de vous proposer un accompagnement entièrement personnalisé, sans pression commerciale ni objectifs imposés. Mon objectif est alors de vous offrir un conseil juste et adapté à vos besoins spécifiques.
Je travaille avec une large sélection de partenaires de confiance, tels que des banques, des assureurs, des sociétés de gestion d'actifs, des promoteurs, ... afin de comparer les solutions disponibles et de vous orienter vers celle qui correspond le mieux à votre situation et à vos objectifs. Cela garantit un accompagnement neutre et objectif, basé sur une analyse complète du marché.
Oui, bien entendu. Mon accompagnement repose avant tout sur une relation de confiance, libre et transparente.
Pour les accompagnements annuels, vous avez la possibilité de résilier chaque année, en respectant un préavis d'un mois avant la date de renouvellement.
Mon rôle est de vous accompagner aussi longtemps que vous le souhaitez, en vous apportant une vraie valeur ajoutée, à chaque étape.