Transmission

Transmettre son patrimoine est une étape à la fois naturelle et profondément personnelle. Qu'il s'agisse de protéger ses proches, de transmettre des valeurs ou de préserver un héritage familial, cette démarche soulève de nombreuses questions, tant juridiques que fiscales, mais aussi émotionnelles.

Dans ce contexte, les réalités familiales évoluent : aujourd'hui, une famille sur quatre est monoparentale, plus d'un enfant sur dix vit dans une famille recomposée, et près de 15 % des couples mariés sont dits mixtes, c'est à dire avec un conjoint de nationalité étrangère. Ces nouvelles configurations peuvent rendre la transmission plus complexe et nécessitent une approche sur mesure, à la fois précise et humaine. 

Anticiper sa transmission, c'est avant tout faire preuve de prévoyance et de responsabilité. Une stratégie bien pensée permet non seulement de réduire la charge fiscale, mais aussi d'éviter les conflits, de sécuriser les bénéficiaires et de garantir le respect de vos volontés. A l'inverse, une transmission mal préparée peut entraîner des conséquences lourdes : désaccords familiaux, fiscalité alourdie, blocages juridiques, voire dilution ou vente contrainte de certains actifs. Autant de situations qui peuvent fragiliser ce que vous avez patiemment construit. 

Pourquoi avoir recours à GEAI Patrimoine ?

Faire appel à GEAI Patrimoine, c'est choisir un accompagnement structuré, rigoureux et humain dans un moment clé de votre vie patrimoniale. J'analyse votre situation successorale à l'instant T en tenant compte de la composition de votre famille, de la complexité de votre patrimoine et de vos objectifs personnels.

Cette étude approfondie me permet d'identifier les risques potentiels, les leviers juridiques ou patrimoniaux mobilisables, et de simuler les conséquences fiscales et civiles des différentes options envisageables. Je vous aide ainsi à construire une stratégie de transmission cohérente, en mesurant clairement son impact futur.

Je peux travailler en lien étroit avec vos conseils habituels - notaire, avocat, expert-comptable - dans une logique de complémentarité. Cette collaboration renforce la pertinence du conseil et facilité la mise en œuvre des solutions retenues.

Mon rôle est de vous guider dans vos choix avec clarté, pédagogie et indépendance, pour que vous puissiez anticiper et transmettre dans les meilleures conditions, tout en respectant vos volontés et vos valeurs. Car bien plus qu'un simple transfert de patrimoine, la transmission est une démarche de sens et d'anticipation, que je vous propose d'accomplir en confiance, étape après étape. 

Moins de stress. Moins d'erreurs. Plus de temps pour vous. N'hésitez pas à me contacter, et parce que chaque situation mérite son attention, je vous proposerai un devis transparent et en adéquation avec vos objectifs. 

Emilie Gaillard