Offrez-vous un rendez-vous de découverture pour bien démarrer l'année
Chaque début d'année est une période propice aux bilans et aux bonnes résolutions : se (re)mettre au sport, réduire son temps d'écran, mieux manger, ... Et si vous ajoutiez la gestion de votre patrimoine à cette liste ?
Car bien gérer son patrimoine, ce n'est pas seulement une question d'argent, c'est aussi :
- Mieux connaître votre situation financière : revenus, charges, actifs,
- Anticiper l'avenir : projets personnels et professionnels,
- Protéger vos proches : préparer l'avenir en toute sérénité,
5 résolutions simples et concrètes pour bien commencer l'année
Maîtriser votre budget
- Identifiez précisément vos revenus et vos dépenses,
- Calculez votre capacité d'épargne,
- Adaptez votre épargne de précaution pour couvrir d'éventuels imprévus (3 à 6 mois de revenus ou de charges),
Faire l'inventaire de votre patrimoine
- Listez vos comptes bancaires, livrets, épargne salariale ou retraite,
- Recensez vos placements : PEA, assurance vie, crypto-actifs, ...
- N'oubliez pas vos biens immobiliers, vos actifs professionnels et vos emprunts,
Vérifier vos couvertures
- Revenus : êtes-vous bien couvert en cas d'arrêt de travail ?
- Contrats d'assurance : habitation, auto, emprunteur, ...
- Complémentaire santé : vos garanties sont-elles adaptées à vos besoins ? Le tarif est-il justifié ?
Définir des objectifs clairs
Fixez des objectifs réalistes et chiffrés, par exemple :
- Mettre de côté € par mois pour renforcer votre épargne de précaution,
- Acheter un bien immobilier locatif,
- Projeter une transmission (mariage, testament, donation, ...),
Vous faire accompagner
Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à :
- Réaliser un audit complet de votre situation,
- Gagner du temps et bénéficier d'un regard extérieur,
- Mettre en place une stratégie personnalisée,
- Prendre des décisions informées et sécurisées,
Une année ne suffit pas pour bâtir un patrimoine, mais une bonne décision peut tout changer
Prenez rendez-vous avec moi pour un premier échange sans engagement.
Emilie Gaillard - Geai Patrimoine